Aquisição com deságio de créditos estressados de instituições financeiras e fornecedores, com objetivo de apoiar a reestruturação de dívidas de empresas com dificuldade de acesso ao sistema bancário regular e ao mercado de capitais. O deságio na aquisição permite o refinanciamento ainda com ganho para o devedor.

A Cupertino Capital estrutura a concessão de créditos a pessoas físicas e empresas em dificuldades, lastreados em títulos de crédito e garantias robustas. Nessa categoria também se inclui a concessão de créditos a empresas em recuperação judicial, o chamado dip
financing, que tem preferência geral para recebimento em relação a outros credores.

Nesta categoria, a aquisição é de créditos de valores significativos cuja existência e/ou valor ainda é incerto. A análise indique excelente expectativa em relação ao direito do cliente-credor e também da solvabilidade da contraparte-devedora.

O FIDC-NP poderá adquirir percentuais relevantes de causas submetidas ao Poder Judiciário (preferencialmente em que o processo já esteja em fase avançada) e financiar arbitragens mediante o recebimento de até 30% do resultado, garantido um valor mínimo.

A meta de retorno é de 2 a 3 vezes o valor empregado, considerado um prazo de 18 a 36 meses. Excepcionalmente, o prazo pode ser maior, sendo a proposta ajustada ao risco percebido.

Em regra, o FIDC-NP tem o direito de influenciar em questões-chave dos processos, tais como escolha de advogados, oportunidades de recursos, assistência pericial, envolvimento de investigadores, valor mínimo de acordo, valor a partir do qual o acordo deve ser obrigatoriamente aceito.

Embora classificados como de existência e/ou valor incerto, o FIDC-NP deverá adquirir o direito sobre causas judiciais cíveis e trabalhistas em curso, que já tenham sido objeto de acórdão em segunda instância favorecendo os cedentes, contra devedores altamente solventes.

Os valores individuais devem ser mais módicos e que a análise jurídica indique a baixa probabilidade de reversão do acórdão e poucos meses para recebimento efetivo (média de 9 a 12 meses).

A meta de retorno é de 25% a 50%a.a. sobre o valor empregado.

Este produto se viabiliza com a utilização de tecnologia de inteligência artificial para a seleção de causas, acoplada a intervenção de equipes especializadas para a melhor filtragem e a aquisição dos direitos.